移民中介盆满钵满，财产安全转移是个大问题

每经记者 李泽民 发自北京

当新富移民时下频现各地之时，他们的资产也开始了疯狂“奔突”。众多移民中介公司在新一轮新富移民潮中，充当着掮客的角色，赚了个盆满钵满。

11月6日，北京一家移民公司的负责人对《每日经济新闻(微博)》记者表示，这些移民最关心的问题之一是，如何将财产安全地转移出去。

据他介绍，如果资金额度较小，可采取“蚂蚁搬家”方式，找多人将资金“化整为零”，利用个人外汇额度5万美元的年度上限，分批转移。另外可通过地下钱庄，以及找“黄牛”等途径实现资金转移。

这些资金的大量外流，有业内人士认为会导致我国经济濒临崩溃。也有专家认为，由于大量移民都是在国内做实业的，因此资产转移不会导致国内实物资本的减少。

多重渠道

11月9日一早，《每日经济新闻》记者接到了某移民公司打来的电话，一张姓负责人向记者解答了“财产转移安全性”问题。他说，现在一般移民资产转移，都采取“化整为零”方法，需要找许多人帮忙，转移的安全系数很高。

根据国家外汇管理局2007年出台的《个人外汇管理办法》，规定境内个人年度购汇总额由以前的2万美元提高到5万美元。

该负责人说，假如需要转移的资金不太大，以100万美元为例，需要找20个经办人，可以找亲戚朋友帮忙，开设多个账户。再比如，想在短时间内转移超过价值300万元人民币的资金，就需要找10个购汇额度未使用的个人代转资金，银行在这方面很容易配合。

如果需转移的资产巨大，这位负责人说，上述方式就不好办了。

山东一家移民公司的人告诉记者，如果资产在千万元以上，通过地下钱庄转移财产，不失为一种好的选择。“通过地下钱庄将资金汇入海外某个地方的账户，再将资金转移到加拿大等移民目标地。”

说到这种途径的风险，该负责人称，一定要选择“信誉好”的钱庄，不用一手交钱、一手交货，电话就可以敲定交易数量。为了体现这种“信任”，有的钱庄在谈好交易之后，会主动把资金打到海外指定的账户上，经确认后，客户就把本金和佣金打给钱庄。

香港“中转”

在资金转移的众多方法中，被誉为“自由港”的香港成了资金腾挪的乐土。

前述移民公司负责人告诉《每日经济新闻》记者，“可以将资金带到香港，在当地完成兑换之后，再通过香港汇到移民目的地。”这位负责人称，客户需有过关免检牌照的私家车，现金进入香港后，先进入朋友的账户，后转入自己账户。

一位张姓移民专家告诉《每日经济新闻》记者，在香港设立一个账户进行资产转移，是当前移民资金转移海外的重要途径。

但是对于数额巨大、涉及灰色收入的转移，前述移民公司的人表示，他们会有针对性的办法，保证资金的顺利转移。现在对于大额资产转移最盛行的办法，是通过外贸公司进行转移。

该负责人表示，“你可以说外贸公司在国外需购置东西，需要资金的申请，办理了相关手续和合同，就可将资金兑成美金转移出去。”

另外一种办法就是找“黄牛”。“黄牛”一般与某些银行内部人员关系密切。

该负责人说，还可以通过在巴拿马等地注册一家离岸公司，通过第三方把账面资金用 “蚂蚁搬家”的方式转出去。

资料显示，目前国际多家银行都承认离岸公司，可以在银行开立账号，财务运作极为方便。这些离岸公司有一定正面作用，但也为洗钱、侵吞国有资产和公众财产，欺诈、转嫁金融风险提供了便利。

移民中介盆满钵满，财产安全转移是个大问题

中介推手

在资产转移过程中，越来越多的移民中介在其间充当“推手”。

北京某投资公司负责人向《每日经济新闻》记者表示，如果客户的很多资金属于灰色收入，他们都有相应的办法予以解决。当记者问及除了通过香港、在外注册离岸公司等渠道之外，有无更快捷的办法进行资金转移，该负责人肯定地回答：“当然有。”但需要和记者“深入沟通，了解清楚资金的详细来源之后”，给出最终方法。

记者走访发现，很多移民公司并无移民中介资质，但开展的业务与正规移民公司并无二致，其间风险无法预料。

北京因私出入境中介机构协会会长齐立新告诉 《每日经济新闻》记者，根据最新统计，北京市有资质的移民中介机构只有81家。而现在北京的非法移民中介机构估计在100家以上。

移民专家张跃辉在 《2011~2012年移民行业趋势报告》中称，这些非法机构，以 “海外驻华企业”、“律师事务所”、“基金公司”、“高端培训机构”、“投资公司”以及零星的散户（个人）等形式存在。

就业务本身来说，除个别散户（个人）以技术移民作为主营业务之外，其他的非法机构清一色以投资移民作为业务的核心方向。经粗略分析，非法机构每年促成的业务量约占市场总量的30%以上。

与北京市场略有不同，全国拥有移民资质的1000多家中介机构中，实际从事移民业务办理的机构约为1/3，绝大多数公司处于有资质不经营状态。

对经济或无影响

早在2004年，商务部国际贸易经济合作研究院梅新育主持过《中国与离岸金融中心跨境资本流动问题研究》的课题报告。该报告指出，自上世纪80年代以来，大约有4000名腐败犯罪分子逃到国外，带走500多亿美元资金，这些资金一般都是通过离岸公司向外转移的。但是对于移民转移的资产，梅新育在接受《每日经济新闻》记者采访时表示，我国现在的资本项目是没有完全开放的，是有管制的。

他分析，“就算移民国内的业务不做了，把资产都转移到国外，这就必须把国内资产卖出，必然有其他投资者接手。”

梅新育指出，“除非这些移民全部是做金融的，或者是单纯的资本玩家；如果做实体经营，并不会造成我国实物资本的减少。”